《重生之大银行家》第四十九章 被低调处理的案件

    “别动，我们是警察！”
    随着王卫中的一声令下，守候在营业大厅多时的便衣一跃而起，把假的许家财按倒在地。此刻站在一旁的徐立新则彻底懵圈，他被眼前发生的这一幕惊呆，前一秒还是许老板，后一秒就变成了犯罪嫌疑人，这身份转变有点快。
    “他根本就不是恒润公司的老板，真的许老板正在从宁波赶回来，这个人不但假冒他人身份，而且伪造恒润公司资料在我们银行开设账户。”丁乐在一旁对徐立新解释道。
    “可是我和费扬是亲眼看着银票从对方银行开出来的，而且全程都是我保管的，票肯定没有问题”
    “这就是我一直不能理解的地方，既然是假冒身份，伪造资料开户，那肯定是为犯罪做准备的，怎么会拿一张真票来贴现呢？”
    “这个问题等他到了局里自然就会交代了！”王卫中在一旁说道。
    在成功抓获犯罪嫌疑人之后，按照王卫中提供的冻结通知，张林丽火速命令柜员对恒润公司的账户进行了冻结。
    “丁行长，也请你和我们一起去局里做个笔录，这次你又要立功了！”王卫中笑着对丁乐说。
    “我上楼简单安排一下工作，随后就到！”
    此时办公室里只有费扬、徐立新、顾彬彬、戴燕青4人，丁乐将几人召集到会议室，他这才将整个事件的来龙去脉讲了出来。
    看着垂头丧气的徐立新和费扬，丁乐安慰他们说：“怕你们知道情况后会露马脚，从而让犯罪分子察觉，打草惊蛇，并不是真心想让你们被骗，这件事情与你们无关！”
    “我一会还要求警察局去做笔录，这事在警察没有最终破案之前，你们几个要保持低调，不要议论、不要传播扩散！”
    “今天特殊情况，你们几个都早点回去，休息放松一下，都不要有思想包袱，这次我们发现及时，都不会有事情的！”丁乐剪短的说了几句之后，就宣布散会，他拿起自己的包就前往公安局。
    丁乐赶到公安局做了笔录之后，并没有着急离开，而是在公安局等候王卫中审讯的结果，等掌握案件的来龙去脉之后，他还要及时像杨行长汇报情况。
    假许家财被带到公安局之后，开始还顽固抵抗，后来在公安干警强大的攻势下，很快就缴械投降，彻底供述了自己的罪行。
    他的原名叫许义才，今年45岁，与许家财是老乡，原本是恒润公司的采购经理，他在工作中收受下游供应商回扣，后来被客户投诉而被公司发现，当时许家财不念旧情，坚持通过司法途径来解决，许义才最后被法院判处有期徒刑3年。
    许义才刑满释放之后，他表面假装悔过自新，重新做人骗取大家的信任，但内心深处并没有悔改之意，而是处心积虑的报复许家财，他想让恒润公司破产倒闭。
    他通过和旧日同事的往来，打听到宁波景天公司拖欠恒润公司2000多万货款，于是他利用自己和许家财体貌相近这一特征，假冒恒润公司老板，前去讨要货款。
    许义才在讨要货款的过程中，结识了景天公司财务经理丁志强，此人原本就是公司的一只硕鼠，他在许义才的金钱、美色攻击下，迅速被拉下水。
    在丁志强的剧本中，二人通过伪造合同，使景天公司以承兑汇票的方式支付货款及预付货款共计5000万元给恒润公司，许义才向海州银行申请办理贴现，在客户经理现场查询离开宁波后，丁志强再向开票行申请将刚开设的银行承兑汇票注销，许义才负责搞定银行的贴现，事成之后，丁志强将分的500万好处费。
    在许义才的剧本中，丁志强自始至终都不会知道他是假冒的恒润公司老板，他先通过伪造恒润公司的资料开设银行账户，而后向银行申请承兑汇票贴现，在客户经理现场查询离开宁波后，丁志强向开票行申请将刚开设的银行承兑汇票注销，他则在银行贴现资金入账后迅速转移，销声匿迹，而丁志强一分钱都不会得到。
    这是一起涉及两家公司、两家银行的票据诈骗案，涉案金额高达5000万元，在许义才的供述之后，王卫中派出一对警员连夜赶往宁波，将丁志强抓捕归案。
    自此，丁乐终于将整个案件的前因后果整理清楚。
    原来徐立新、费扬拿到的确实是真票，只不过在他们查询离开宁波后，丁志强又去将其注销了而已。
    他们利用贴现银行现场查询之后，一般不会再对票据进行查询的漏洞，同时也利用银行疏于对承兑汇票贴现业务交易背景真实性的审查，以此来欺骗银行客户经理。
    至于为什么选择的是海州银行而不是其他银行，许义才给出的答复是，他经过观察了解，高新区支行刚筹建，员工都很年轻，出于业绩考核压力，以及客户经理缺乏足够的工作经验，他觉得成功的概率要更高一些。但是没有想到被丁乐发现了端倪，从而最终栽在了丁乐手里。
    丁乐迅速将案件情况向行长杨宗培做了汇报，当晚丁乐收到总行回复，经总行高层过专题会办讨论，最后一致认为高新区支行和营销团队新成立，这时候不宜将此事扩大宣传，防止造成负面影响。对于总行的决定，丁乐也持赞成态度。
    丁乐代表海洲银行和王卫中、恒润公司许家财的沟通，三方都同意将此事低调处理，当然对于涉案的嫌疑人该依法处置的还将按照法定程序进行，并不会因为这事的低调处理而法外开恩。恒润公司在高新区账户上的那笔巨额资金，将依照法律规定的程序销户退回处理。
    警方将票据案移交检察院起诉后，恒润公司就给公安局、公司营销部各送了一面锦旗，以感谢他们帮助恒润公司挽回重大损失。
    通过这件事情，丁乐也给营销部的客户经理们生动的上了一堂课，业务拓展过程中如何识别客户提供信息的真伪，如何发现并及时预防风险。
    同时，丁乐也鼓励客户经理不要因为这件事情而影响今后的客户营销，为了帮助大家早日走出阴影，他还利用周末，组织大家去爬山进行团建活动。
    票据案尘埃落定之后，丁乐带着顾彬彬、戴燕青二人又两次拜访恒润公司，通过现场的走访车间，核实财务数据，通过尽调，他们认为恒润公司符合总行客户准入条件，公司经营正常，财务指标较好，于是他们向总行申报，同意给予恒润公司1000万元流动资金贷款授信，授信期限为2年，贷款用途为流动资金周转，担保方式为公司厂房、土地抵押，贷款利率为基准利率上浮25%。
    东方不亮西方亮，一心想做成第一笔业务的徐立新没有得偿所愿，反倒是顾彬彬、戴燕青捷足先登。